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銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告（精選7篇）
難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了，回眸過(guò)去這段時(shí)間的工作，有驚喜，也有不足，為此一定要做好總結(jié)，寫(xiě)好自查報(bào)告喔。如何把自查報(bào)告做到重點(diǎn)突出呢？下面是小編整理的銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。
銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告 1
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)�，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：
一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為xx萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額xxx萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額x萬(wàn)元）。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的.通知》和《中國(guó)xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照《x銀x辦發(fā)（xx號(hào)）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
二、客戶管理系統(tǒng)方面
根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。
三、客戶關(guān)系維護(hù)方面
由于我行人員不足，尚不存在專門(mén)的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門(mén)兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
四、基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面
我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
五、個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對(duì)此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。
銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告 2
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶填寫(xiě)《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品�！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的`保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告 3
一、自查背景與范圍
為貫徹落實(shí)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)費(fèi)用管理指引》等監(jiān)管要求，進(jìn)一步規(guī)范費(fèi)用支出流程，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，我行于[自查周期，如20xx年x月-x月]開(kāi)展全流程費(fèi)用合規(guī)自查。自查范圍涵蓋總行及32家一級(jí)分行，重點(diǎn)核查20xx年度手續(xù)費(fèi)及傭金支出、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、營(yíng)銷宣傳費(fèi)、固定資產(chǎn)購(gòu)置費(fèi)用、差旅費(fèi)五大類費(fèi)用，涉及憑證12000余份、金額合計(jì)87.6億元。
二、自查方法與過(guò)程
制度梳理：對(duì)照監(jiān)管政策與內(nèi)部《費(fèi)用管理辦法》《財(cái)務(wù)審批流程規(guī)范》，排查制度漏洞，重點(diǎn)檢查費(fèi)用審批權(quán)限、支出標(biāo)準(zhǔn)、票據(jù)審核等條款的合規(guī)性。
數(shù)據(jù)核查：通過(guò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)提取費(fèi)用支出數(shù)據(jù)，與業(yè)務(wù)臺(tái)賬、合同協(xié)議、發(fā)票憑證交叉比對(duì)，篩查異常支出（如超標(biāo)準(zhǔn)報(bào)銷、無(wú)實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)支撐的'費(fèi)用）。
現(xiàn)場(chǎng)抽查：選取8家分行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，查閱費(fèi)用報(bào)銷原始憑證，訪談財(cái)務(wù)人員與業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人，核實(shí)費(fèi)用支出的真實(shí)性與必要性。
系統(tǒng)校驗(yàn)：利用財(cái)務(wù)管控系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)功能，檢查費(fèi)用支出是否符合預(yù)設(shè)標(biāo)準(zhǔn)（如業(yè)務(wù)招待費(fèi)是否超年度營(yíng)收5‰、差旅費(fèi)是否按職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)報(bào)銷）。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
手續(xù)費(fèi)支出不規(guī)范：3家分行存在手續(xù)費(fèi)支付對(duì)象資質(zhì)審核不嚴(yán)問(wèn)題，涉及2筆共計(jì)15.8萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)支付給無(wú)金融服務(wù)資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)；1家分行手續(xù)費(fèi)核算延遲，20xx年Q4有3筆手續(xù)費(fèi)未及時(shí)計(jì)入對(duì)應(yīng)會(huì)計(jì)期間。
業(yè)務(wù)招待費(fèi)超標(biāo)準(zhǔn)：5家分行業(yè)務(wù)招待費(fèi)超年度預(yù)算10%-15%，其中2家分行單次招待費(fèi)用超2000元，未履行“大額支出集體審批”程序；部分招待費(fèi)發(fā)票未附消費(fèi)明細(xì)，無(wú)法佐證業(yè)務(wù)真實(shí)性。
營(yíng)銷宣傳費(fèi)管控不足：總行某部門(mén)在未簽訂正式合同的情況下，向廣告公司預(yù)付營(yíng)銷費(fèi)用8萬(wàn)元；2家分行營(yíng)銷宣傳品采購(gòu)單價(jià)超市場(chǎng)均價(jià)20%，存在價(jià)格虛高嫌疑。
四、整改措施與計(jì)劃
強(qiáng)化手續(xù)費(fèi)管控：建立第三方合作機(jī)構(gòu)“白名單”制度，對(duì)合作方資質(zhì)進(jìn)行年度審核；優(yōu)化財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)，設(shè)置手續(xù)費(fèi)支付“先核驗(yàn)、后付款”流程，確保核算及時(shí)準(zhǔn)確。
規(guī)范業(yè)務(wù)招待費(fèi)支出：修訂《業(yè)務(wù)招待費(fèi)管理細(xì)則》，明確“單次超2000元需經(jīng)分行行長(zhǎng)審批”“發(fā)票必須附消費(fèi)明細(xì)”等要求；按季度監(jiān)控各分行招待費(fèi)使用進(jìn)度，超預(yù)算時(shí)及時(shí)預(yù)警。
加強(qiáng)營(yíng)銷費(fèi)用審核：推行“營(yíng)銷項(xiàng)目立項(xiàng)-合同簽訂-費(fèi)用支付”全流程線上審批，未簽訂合同的項(xiàng)目不得預(yù)付費(fèi)用；引入第三方詢價(jià)機(jī)制，對(duì)單次采購(gòu)超5萬(wàn)元的宣傳品進(jìn)行比價(jià)，避免價(jià)格虛高。
建立長(zhǎng)效機(jī)制：每半年開(kāi)展一次費(fèi)用合規(guī)培訓(xùn)，覆蓋財(cái)務(wù)人員與業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人；將費(fèi)用合規(guī)指標(biāo)納入分行績(jī)效考核，對(duì)整改不到位的分行扣減績(jī)效得分。
五、自查結(jié)論
本次自查共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12項(xiàng)，涉及金額58.3萬(wàn)元，均已制定明確整改計(jì)劃，預(yù)計(jì)20xx年x月底前完成全部整改。通過(guò)自查，進(jìn)一步規(guī)范了費(fèi)用支出流程，提升了全員合規(guī)意識(shí)，后續(xù)我行將持續(xù)完善費(fèi)用管控體系，確保各項(xiàng)支出符合監(jiān)管要求與內(nèi)部制度。
銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告 4
一、自查目的
為響應(yīng)銀保監(jiān)會(huì)“關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)手續(xù)費(fèi)及傭金收入管理”的監(jiān)管提示，防范“亂收費(fèi)”“虛增收入”等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，我行聚焦手續(xù)費(fèi)及傭金收入開(kāi)展專項(xiàng)自查，旨在確保收入核算真實(shí)、定價(jià)合規(guī)、披露透明，維護(hù)客戶合法權(quán)益與銀行品牌形象。
二、自查范圍與內(nèi)容
收入范圍：20xx年1月-20xx年x月的'銀行卡手續(xù)費(fèi)、結(jié)算與清算手續(xù)費(fèi)、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、咨詢顧問(wèn)費(fèi)等12類手續(xù)費(fèi)及傭金收入，涉及金額合計(jì)32.5億元。
自查重點(diǎn)：
定價(jià)合規(guī)性：是否嚴(yán)格執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)，自主定價(jià)項(xiàng)目是否公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；
核算真實(shí)性：是否存在“以費(fèi)抵息”“虛列手續(xù)費(fèi)收入”等情況；
客戶告知：收費(fèi)前是否履行告知義務(wù)，是否存在“強(qiáng)制收費(fèi)”“捆綁收費(fèi)”現(xiàn)象；
退款處理：客戶申請(qǐng)退費(fèi)的是否按流程及時(shí)辦理，退款記錄是否完整。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
定價(jià)公示不及時(shí)：20xx年x月推出的“小微企業(yè)賬戶管理費(fèi)減免”政策，部分支行未及時(shí)更新網(wǎng)點(diǎn)公示欄，導(dǎo)致3家企業(yè)仍被收取該費(fèi)用，涉及金額0.8萬(wàn)元。
核算存在瑕疵：1家支行通過(guò)“代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)”科目虛增收入2.3萬(wàn)元，用于沖抵不良貸款利息；2筆銀行卡跨行取款手續(xù)費(fèi)未按“實(shí)時(shí)計(jì)入當(dāng)期收入”要求，延遲1個(gè)月核算。
客戶告知不到位：3家支行在辦理“個(gè)人大額存單質(zhì)押貸款”時(shí)，未主動(dòng)告知客戶“質(zhì)押登記手續(xù)費(fèi)”收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致5名客戶投訴；部分信用卡分期業(yè)務(wù)未明確告知“提前還款違約金”計(jì)算方式。
四、整改措施
完善定價(jià)公示機(jī)制：建立“收費(fèi)政策-網(wǎng)點(diǎn)公示-線上更新”聯(lián)動(dòng)機(jī)制，政策調(diào)整后24小時(shí)內(nèi)更新網(wǎng)點(diǎn)公示欄與手機(jī)銀行“收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)”模塊；安排專人每月抽查10家支行公示情況，確保信息同步。
規(guī)范收入核算：修訂《手續(xù)費(fèi)及傭金收入核算細(xì)則》，明確“禁止以費(fèi)抵息”“實(shí)時(shí)核算收入”等要求；在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置“異常收入預(yù)警”功能，對(duì)單筆超5萬(wàn)元、無(wú)業(yè)務(wù)支撐的手續(xù)費(fèi)收入自動(dòng)攔截。
強(qiáng)化客戶告知義務(wù)：制作“收費(fèi)告知確認(rèn)書(shū)”，要求辦理收費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)由客戶簽字確認(rèn)；開(kāi)展一線員工“收費(fèi)話術(shù)培訓(xùn)”，確保主動(dòng)告知收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、減免政策及退款流程；設(shè)立“客戶收費(fèi)投訴快速響應(yīng)通道”，24小時(shí)內(nèi)處理投訴并反饋結(jié)果。
五、后續(xù)工作安排
20xx年x月底前完成全部問(wèn)題整改，對(duì)涉及的違規(guī)收費(fèi)全額退還客戶；
20xx年x月開(kāi)展“手續(xù)費(fèi)合規(guī)專項(xiàng)檢查”，驗(yàn)證整改效果；
將手續(xù)費(fèi)合規(guī)管理納入年度內(nèi)控評(píng)價(jià)，權(quán)重不低于15%。
銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告 5
一、自查背景
結(jié)合《農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》中“費(fèi)用管控有效性”評(píng)價(jià)指標(biāo)，我行針對(duì)業(yè)務(wù)招待費(fèi)與差旅費(fèi)開(kāi)展專項(xiàng)自查，重點(diǎn)排查“鋪張浪費(fèi)”“違規(guī)報(bào)銷”等問(wèn)題，提升費(fèi)用使用效率，踐行“厲行節(jié)約”的管理要求。
二、自查范圍
20xx年度全行各部門(mén)及18家支行的業(yè)務(wù)招待費(fèi)（金額合計(jì)4.8萬(wàn)元）與差旅費(fèi)（金額合計(jì)12.6萬(wàn)元），涵蓋費(fèi)用申請(qǐng)、審批、報(bào)銷、核算全流程。
三、自查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題
業(yè)務(wù)招待費(fèi)問(wèn)題：
超標(biāo)準(zhǔn)支出：3家支行存在“人均招待費(fèi)超100元”情況，其中1家支行單次招待客戶花費(fèi)800元，超內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)50%；
憑證不完整：5筆招待費(fèi)報(bào)銷僅附發(fā)票，無(wú)“招待對(duì)象名單”“業(yè)務(wù)事由說(shuō)明”，無(wú)法佐證招待的`必要性；
轉(zhuǎn)嫁費(fèi)用：1家支行將員工聚餐費(fèi)用3000元計(jì)入“業(yè)務(wù)招待費(fèi)”，違規(guī)轉(zhuǎn)嫁成本。
差旅費(fèi)問(wèn)題：
超職級(jí)報(bào)銷：2名支行副行長(zhǎng)出差乘坐高鐵一等座，超出“副行長(zhǎng)可乘坐二等座”的標(biāo)準(zhǔn)，涉及金額680元；
虛報(bào)天數(shù)：1名員工出差實(shí)際2天，報(bào)銷時(shí)按3天申請(qǐng)差旅補(bǔ)貼，多領(lǐng)補(bǔ)貼300元；
票據(jù)不合規(guī)：3筆差旅費(fèi)發(fā)票為“手撕定額發(fā)票”，未注明出差地點(diǎn)與時(shí)間，無(wú)法驗(yàn)證真實(shí)性。
四、整改措施
細(xì)化費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：
修訂《業(yè)務(wù)招待費(fèi)管理辦法》，明確“人均招待費(fèi)不超100元”“單次招待不超500元”，超標(biāo)準(zhǔn)需經(jīng)總行財(cái)務(wù)總監(jiān)審批；
完善《差旅費(fèi)報(bào)銷細(xì)則》，按“總行部門(mén)負(fù)責(zé)人-支行行長(zhǎng)-普通員工”分級(jí)明確交通、住宿標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)設(shè)置“職級(jí)自動(dòng)校驗(yàn)”功能，超標(biāo)準(zhǔn)無(wú)法提交報(bào)銷。
強(qiáng)化憑證審核：
業(yè)務(wù)招待費(fèi)報(bào)銷需附“四件套”：發(fā)票、招待對(duì)象名單、業(yè)務(wù)事由說(shuō)明、審批單；
差旅費(fèi)報(bào)銷需附“行程單+住宿水單+交通票據(jù)”，手撕發(fā)票需注明“出差地點(diǎn)、時(shí)間、事由”，否則不予報(bào)銷。
嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)與整改：
對(duì)違規(guī)報(bào)銷的員工進(jìn)行約談，責(zé)令退回超標(biāo)準(zhǔn)、虛報(bào)的費(fèi)用（合計(jì)1280元）；
對(duì)3家問(wèn)題突出的支行行長(zhǎng)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，扣減年度績(jī)效得分。
五、自查總結(jié)
本次自查共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題15項(xiàng)，均已完成整改。后續(xù)我行將通過(guò)“每月費(fèi)用公示”“季度合規(guī)檢查”等方式，持續(xù)監(jiān)督業(yè)務(wù)招待費(fèi)與差旅費(fèi)使用情況，確保費(fèi)用支出合規(guī)、高效、節(jié)約。
銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告 6
一、自查背景
為落實(shí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷宣傳行為管理辦法》，防范營(yíng)銷宣傳費(fèi)用“使用不規(guī)范”“效果未達(dá)預(yù)期”等風(fēng)險(xiǎn)，我行對(duì)20xx年度營(yíng)銷宣傳費(fèi)用開(kāi)展專項(xiàng)自查，確保費(fèi)用支出符合監(jiān)管要求、內(nèi)部制度及業(yè)務(wù)實(shí)際需求。
二、自查范圍與方式
范圍：20xx年1月-20xx年x月的營(yíng)銷宣傳費(fèi)用，包括廣告投放費(fèi)、宣傳品采購(gòu)費(fèi)、線下活動(dòng)費(fèi)等，涉及金額合計(jì)18.7億元，覆蓋總行市場(chǎng)部及25家一級(jí)分行。
方式：采用“數(shù)據(jù)比對(duì)+現(xiàn)場(chǎng)核查+效果評(píng)估”結(jié)合的方式，提取財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與營(yíng)銷活動(dòng)臺(tái)賬比對(duì)，選取10家分行現(xiàn)場(chǎng)檢查憑證，對(duì)單筆超100萬(wàn)元的營(yíng)銷項(xiàng)目進(jìn)行效果復(fù)盤(pán)。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
費(fèi)用審批流程不規(guī)范：總行市場(chǎng)部在“信用卡品牌推廣”項(xiàng)目中，未履行“大額費(fèi)用集體決策”程序，單筆支付廣告公司費(fèi)用500萬(wàn)元，僅由部門(mén)負(fù)責(zé)人審批；3家分行存在“先支出、后補(bǔ)審批”情況，涉及金額86萬(wàn)元。
宣傳品管理漏洞：2家分行采購(gòu)的宣傳品（如印有銀行LOGO的`水杯、雨傘）未建立庫(kù)存臺(tái)賬，部分物品丟失或私用，無(wú)法追溯使用去向；1家分行宣傳品采購(gòu)單價(jià)超市場(chǎng)均價(jià)30%，存在浪費(fèi)嫌疑。
營(yíng)銷效果與費(fèi)用不匹配：“小微企業(yè)貸款推廣”項(xiàng)目投入費(fèi)用200萬(wàn)元，但僅新增客戶30戶，遠(yuǎn)低于“100戶”的預(yù)期目標(biāo)；部分線上廣告投放存在“點(diǎn)擊量虛高”情況，實(shí)際轉(zhuǎn)化效果差。
四、整改方案
優(yōu)化審批流程：制定《大額營(yíng)銷費(fèi)用管理辦法》，明確“單筆超100萬(wàn)元需經(jīng)總行黨委會(huì)審議”“超50萬(wàn)元需進(jìn)行可行性論證”；推行營(yíng)銷費(fèi)用“線上審批系統(tǒng)”，未完成審批的項(xiàng)目無(wú)法發(fā)起支付。
規(guī)范宣傳品管理：建立“宣傳品采購(gòu)-入庫(kù)-發(fā)放-核銷”全流程臺(tái)賬，指定專人負(fù)責(zé)庫(kù)存管理，每季度進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)；引入第三方比價(jià)平臺(tái)，對(duì)單次采購(gòu)超10萬(wàn)元的宣傳品進(jìn)行公開(kāi)比價(jià)，確保價(jià)格合理。
強(qiáng)化效果評(píng)估：建立營(yíng)銷項(xiàng)目“事前預(yù)算-事中監(jiān)控-事后評(píng)估”機(jī)制，對(duì)投入超50萬(wàn)元的項(xiàng)目，要求每月提交效果報(bào)告（含客戶新增量、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率等指標(biāo)）；對(duì)效果未達(dá)預(yù)期的項(xiàng)目，分析原因并調(diào)整策略，避免重復(fù)浪費(fèi)。
五、后續(xù)監(jiān)督
將營(yíng)銷宣傳費(fèi)用合規(guī)性納入內(nèi)部審計(jì)范圍，每年開(kāi)展一次專項(xiàng)審計(jì)；建立“營(yíng)銷費(fèi)用效果排行榜”，對(duì)效果優(yōu)異的分行給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)低效支出的分行進(jìn)行約談?wù)摹?/p>
銀行費(fèi)用合規(guī)自查報(bào)告 7
一、自查依據(jù)與目的
根據(jù)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》中“固定資產(chǎn)管理合規(guī)性”要求，我行針對(duì)20xx年度固定資產(chǎn)購(gòu)置費(fèi)用開(kāi)展自查，重點(diǎn)排查“超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置”“未履行審批程序”“資產(chǎn)閑置”等問(wèn)題，確保固定資產(chǎn)購(gòu)置合理、管理規(guī)范、使用高效。
二、自查范圍
20xx年度全行固定資產(chǎn)購(gòu)置費(fèi)用，包括辦公設(shè)備（電腦、打印機(jī)等）、辦公家具、電子設(shè)備（ATM機(jī)、自助終端等），涉及金額合計(jì)5.2萬(wàn)元，涵蓋購(gòu)置申請(qǐng)、審批、采購(gòu)、入賬、使用全流程。
三、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置：總行辦公室購(gòu)置2臺(tái)高端筆記本電腦，單價(jià)1.2萬(wàn)元，超出“辦公電腦單價(jià)不超8000元”的'內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)，涉及金額0.8萬(wàn)元；1家支行購(gòu)置真皮沙發(fā)一套，花費(fèi)1.5萬(wàn)元，超“辦公家具單價(jià)不超5000元”標(biāo)準(zhǔn)。
審批程序缺失：3家支行購(gòu)置打印機(jī)、文件柜等辦公設(shè)備時(shí)，未提交“固定資產(chǎn)購(gòu)置申請(qǐng)單”，直接采購(gòu)后補(bǔ)錄審批，涉及金額1.2萬(wàn)元；1臺(tái)ATM機(jī)購(gòu)置未經(jīng)過(guò)總行科技部“技術(shù)適配性審核”，導(dǎo)致采購(gòu)后無(wú)法接入核心系統(tǒng)，閑置3個(gè)月。
資產(chǎn)管控不足：部分固定資產(chǎn)未粘貼“資產(chǎn)標(biāo)簽”，無(wú)法對(duì)應(yīng)到具體使用部門(mén)與責(zé)任人；2臺(tái)淘汰的舊電腦未按“資產(chǎn)處置流程”報(bào)廢，被員工私自帶回家，存在信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。
四、整改措施
嚴(yán)格執(zhí)行購(gòu)置標(biāo)準(zhǔn)：修訂《固定資產(chǎn)購(gòu)置管理細(xì)則》，明確各類資產(chǎn)的單價(jià)上限、使用年限，系統(tǒng)設(shè)置“超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置自動(dòng)攔截”功能，無(wú)特殊審批的超標(biāo)準(zhǔn)申請(qǐng)無(wú)法提交。
規(guī)范審批流程：推行“固定資產(chǎn)購(gòu)置線上審批”，需經(jīng)“使用部門(mén)申請(qǐng)-財(cái)務(wù)部門(mén)審核-總行分管領(lǐng)導(dǎo)審批”三級(jí)流程，科技部對(duì)電子設(shè)備需額外進(jìn)行“技術(shù)適配性審核”，審批通過(guò)后方可采購(gòu)。
加強(qiáng)資產(chǎn)全生命周期管理：
對(duì)所有固定資產(chǎn)粘貼“唯一資產(chǎn)標(biāo)簽”，記錄資產(chǎn)編號(hào)、使用部門(mén)、責(zé)任人信息，建立電子臺(tái)賬；
制定《固定資產(chǎn)處置細(xì)則》，淘汰資產(chǎn)需經(jīng)“技術(shù)鑒定-財(cái)務(wù)評(píng)估-審批報(bào)廢”流程，報(bào)廢設(shè)備由專業(yè)機(jī)構(gòu)銷毀，避免信息泄露；
每季度開(kāi)展固定資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)，確保賬實(shí)相符，對(duì)閑置資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)部調(diào)劑，提高使用效率。
五、自查結(jié)論
本次自查共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題8項(xiàng)，涉及金額3.2萬(wàn)元，已制定整改計(jì)劃并啟動(dòng)整改，預(yù)計(jì)20xx年x月底前完成全部整改。后續(xù)我行將進(jìn)一步完善固定資產(chǎn)管控體系，確保購(gòu)置費(fèi)用合規(guī)、資產(chǎn)使用高效，防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)損失。
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