證券實習調研報告

時間：2025-07-01 17:11:28 銀鳳實習報告我要投稿

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證券實習調研報告模板（精選7篇）

　　在當下這個社會中，大家逐漸認識到報告的重要性，報告根據用途的不同也有著不同的類型。其實寫報告并沒有想象中那么難，下面是小編整理的證券實習調研報告模板，歡迎大家分享。

證券實習調研報告模板（精選7篇）

　　證券實習調研報告 1

　　在證券行業實習期間，我通過參與日常工作、與同事交流以及市場觀察，對證券行業的發展現狀與趨勢進行了深入調研，現將調研結果總結如下。

　　一、實習單位及崗位介紹

　　我實習的單位是一家綜合性證券公司，業務涵蓋證券經紀、投資銀行、資產管理、研究咨詢等多個領域。我在經紀業務部實習，主要負責協助客戶開戶、解答客戶咨詢、分析市場行情以及參與營銷活動等工作。

　　二、證券行業發展現狀

　　（一）市場規模持續擴大

　　近年來，隨著我國經濟的快速發展和居民財富的不斷積累，證券市場規模持續擴大。股票市場方面，上市公司數量不斷增加，總市值穩步上升。債券市場也呈現出蓬勃發展的態勢，國債、地方政府債、企業債等品種日益豐富，發行量和交易量持續增長。基金市場同樣發展迅速，公募基金和私募基金的規模不斷擴大，產品種類日益多樣化，滿足了不同投資者的需求。

　　（二）業務創新不斷推進

　　為適應市場變化和客戶需求，證券公司不斷推進業務創新。在財富管理領域，推出了一系列個性化、專業化的投資組合產品和服務，如智能投顧、家族信托等。投資銀行業務方面，積極拓展科創板、創業板等市場的融資業務，為企業提供多元化的'融資解決方案。同時，證券公司還加強了金融科技的應用，通過大數據、人工智能等技術，提升客戶服務質量和運營效率。

　　（三）行業競爭日益激烈

　　隨著證券市場的開放和準入門檻的降低，行業競爭日益激烈。除了傳統證券公司之間的競爭，互聯網金融企業、銀行等機構也紛紛涉足證券業務，加劇了市場競爭。在經紀業務方面，傭金率不斷下降，證券公司面臨著巨大的盈利壓力。為了在競爭中脫穎而出，各證券公司紛紛加強品牌建設、提升服務質量、優化業務結構。

　　三、證券行業發展趨勢

　　（一）財富管理轉型加速

　　隨著居民財富的增長和投資需求的多元化，財富管理將成為證券公司的核心業務之一。未來，證券公司將更加注重客戶需求分析，提供個性化、專業化的財富管理服務。智能投顧技術將得到更廣泛的應用，通過大數據和人工智能算法，為客戶提供更加精準的投資建議。同時，證券公司還將加強與其他金融機構的合作，整合資源，為客戶提供一站式的財富管理解決方案。

　　（二）金融科技深度融合

　　金融科技將繼續深度融入證券行業，推動業務模式和服務方式的變革。在交易環節，區塊鏈技術有望提高交易的透明度和安全性；人工智能將應用于風險預警、投資決策等領域，提升風險管理水平和投資效率。此外，金融科技還將改善客戶體驗，通過移動互聯網、虛擬現實等技術，為客戶提供更加便捷、高效、個性化的服務。

　　（三）國際化進程加快

　　隨著我國資本市場的對外開放，證券行業的國際化進程將加快。證券公司將積極拓展海外業務，加強與國際金融機構的合作與交流。同時，外資券商的進入也將帶來先進的管理經驗和技術，促進國內證券行業的發展和創新。未來，我國證券市場將更加融入全球金融市場，在國際金融舞臺上發揮更加重要的作用。

　　四、結論與建議

　　證券行業在規模擴大、業務創新的同時，也面臨著激烈的競爭和諸多挑戰。未來，財富管理轉型、金融科技融合和國際化將成為行業發展的主要趨勢。作為證券公司，應積極適應市場變化，加強業務創新，提升服務質量，加強風險管理，以應對行業競爭和挑戰。同時，監管部門也應加強監管，完善法律法規，為證券行業的健康發展創造良好的環境。對于從業人員來說，要不斷學習和提升自身素質，適應行業發展的需求，為證券行業的發展貢獻自己的力量。

　　證券實習調研報告 2

　　在證券經紀業務實習過程中，我對經紀業務的運營模式、客戶服務、市場競爭等方面進行了深入調研，以下是具體的調研情況。

　　一、實習背景與目的

　　我在一家證券公司的經紀業務部進行實習，旨在了解證券經紀業務的實際操作流程，掌握客戶開發與服務的方法，分析經紀業務的市場現狀和發展趨勢，為今后的職業發展積累經驗。

　　二、證券經紀業務現狀

　　（一）業務流程

　　證券經紀業務主要包括客戶開戶、交易委托、清算交收等環節。客戶開戶時，需要提供身份證明、銀行卡等資料，經過風險評估和適當性管理后，完成開戶手續。交易委托環節，客戶可以通過網上交易、手機交易、電話交易等多種方式下達交易指令，證券公司的交易系統接收指令后，將其傳輸至交易所進行撮合交易。清算交收則是在交易完成后，對買賣雙方的資金和證券進行清算和交割。

　　（二）客戶服務

　　證券公司非常注重客戶服務，通過多種方式為客戶提供服務。包括為客戶提供市場行情分析、投資咨詢建議、風險提示等信息服務；為客戶解答交易過程中遇到的問題，提供技術支持；定期舉辦投資者教育活動，提高客戶的投資知識和風險意識。此外，還通過建立客戶關系管理系統，對客戶進行分類管理，為不同類型的客戶提供個性化的服務。

　　（三）市場競爭

　　當前，證券經紀業務市場競爭激烈。一方面，傭金價格戰持續，各證券公司為了爭奪客戶，不斷降低傭金率，導致經紀業務收入下滑。另一方面，隨著互聯網金融的發展，一些互聯網券商憑借便捷的開戶流程、低廉的傭金和豐富的線上服務，吸引了大量客戶，加劇了市場競爭。傳統證券公司面臨著巨大的競爭壓力，需要不斷創新服務模式，提升服務質量，以吸引和留住客戶。

　　三、存在的問題

　　（一）傭金收入下滑

　　傭金率的持續下降使得證券公司的經紀業務收入大幅減少。雖然客戶交易量有所增長，但難以彌補傭金率下降帶來的損失。這對證券公司的盈利能力和可持續發展造成了一定的影響。

　　（二）客戶服務同質化嚴重

　　目前，大多數證券公司提供的客戶服務內容和方式較為相似，缺乏特色和差異化。客戶難以根據服務質量選擇證券公司，導致市場競爭主要集中在傭金價格上，不利于行業的健康發展。

　　（三）投資者教育不足

　　部分投資者對證券市場的`風險認識不足，缺乏基本的投資知識和技能。雖然證券公司開展了投資者教育活動，但效果并不理想。一些投資者仍然存在盲目投資、跟風操作等問題，增加了投資風險。

　　四、建議與對策

　　（一）拓展多元化收入來源

　　證券公司應積極拓展多元化收入來源，減少對傭金收入的依賴。例如，加強財富管理業務，為客戶提供個性化的投資組合和理財規劃服務，收取相應的服務費用；開展融資融券、股票質押等信用業務，增加利息收入；參與金融產品代銷業務，拓寬收入渠道。

　　（二）提升客戶服務差異化

　　證券公司應加強市場調研，深入了解客戶需求，根據客戶的風險偏好、投資目標等因素，提供個性化、差異化的客戶服務。例如，為高凈值客戶提供專屬的投資顧問服務，為普通客戶提供便捷的線上服務和豐富的投資資訊。同時，加強品牌建設，樹立良好的企業形象，提高客戶的忠誠度。

　　（三）加強投資者教育

　　證券公司應加大投資者教育力度，創新教育方式和內容。通過線上線下相結合的方式，開展多樣化的投資者教育活動，如舉辦投資講座、培訓課程、模擬交易等。同時，利用互聯網平臺和社交媒體，傳播投資知識和風險提示信息，提高投資者的風險意識和投資能力。

　　五、結論

　　證券經紀業務在證券市場中具有重要地位，但當前面臨著諸多挑戰。通過本次實習調研，我對證券經紀業務的現狀和問題有了更深入的了解。證券公司應積極應對挑戰，拓展多元化收入來源，提升客戶服務差異化，加強投資者教育，以實現經紀業務的可持續發展。同時，監管部門也應加強對證券經紀業務的監管，規范市場秩序，促進證券市場的健康發展。

　　證券實習調研報告 3

　　在證券公司實習期間，我對客戶服務工作進行了重點關注和調研，旨在了解客戶服務的現狀、存在的問題，并提出改進建議。

　　一、實習單位客戶服務概況

　　我實習的證券公司設立了專門的客戶服務部門，負責為客戶提供全方位的服務。客戶服務團隊由客服專員、投資顧問等組成，通過電話、在線客服、營業網點等多種渠道，為客戶提供開戶咨詢、交易指導、投資建議、投訴處理等服務。公司建立了客戶服務標準和流程，定期對客服人員進行培訓和考核，以提高服務質量。

　　二、客戶服務現狀分析

　　（一）服務渠道多樣化

　　隨著互聯網技術的發展，證券公司的客戶服務渠道日益多樣化。除了傳統的營業網點服務外，客戶可以通過網上營業廳、手機 APP、微信公眾號等線上渠道獲取服務。線上服務具有便捷、高效的特點，能夠滿足客戶隨時隨地的服務需求。同時，電話客服仍然是重要的服務渠道，為客戶提供及時的咨詢和幫助。

　　（二）服務內容豐富化

　　證券公司的客戶服務內容不斷豐富。除了基本的交易服務外，還為客戶提供市場行情分析、投資策略建議、風險提示等信息服務。此外，還開展投資者教育活動，幫助客戶提高投資知識和風險意識。部分證券公司還為高凈值客戶提供專屬的財富管理服務，包括資產配置、家族信托等。

　　（三）服務質量有待提高

　　雖然證券公司在客戶服務方面取得了一定的進步，但服務質量仍有待提高。在調研中發現，部分客服人員專業知識不足，對客戶的問題不能及時準確地解答；服務態度不夠熱情，缺乏耐心和親和力；投訴處理流程不夠完善，客戶投訴不能得到及時有效的`解決。這些問題影響了客戶的滿意度和忠誠度。

　　三、客戶服務存在的問題

　　（一）客服人員素質參差不齊

　　部分客服人員缺乏系統的證券專業知識和服務技能培訓，對市場行情、投資產品等了解不夠深入，無法為客戶提供專業的投資建議。同時，一些客服人員服務意識不強，工作積極性不高，影響了客戶服務質量。

　　（二）服務標準化程度低

　　雖然證券公司制定了客戶服務標準和流程，但在實際執行過程中，存在標準不統一、執行不到位的情況。不同客服人員對同一問題的解答可能存在差異，導致客戶對服務的滿意度下降。此外，服務流程不夠優化，存在繁瑣、效率低下的問題。

　　（三）客戶需求響應不及時

　　在客戶咨詢和投訴處理方面，存在響應不及時的問題。部分客戶反映，電話客服等待時間過長，在線客服回復緩慢；投訴處理流程繁瑣，處理周期長，客戶的問題不能得到及時解決。這使得客戶對證券公司的服務產生不滿，影響了公司的形象和聲譽。

　　四、改進客戶服務的建議

　　（一）加強客服人員培訓

　　證券公司應加強對客服人員的培訓，提高其專業素質和服務技能。培訓內容應包括證券專業知識、投資分析方法、客戶服務技巧等方面。同時，定期對客服人員進行考核，建立激勵機制，鼓勵客服人員不斷提升自己的業務水平和服務質量。

　　（二）完善服務標準和流程

　　進一步完善客戶服務標準和流程，確保服務的標準化和規范化。明確各崗位的職責和工作流程，統一服務規范和話術。優化服務流程，簡化不必要的環節，提高服務效率。加強對服務標準和流程執行情況的監督和檢查，及時發現和解決問題。

　　（三）提高客戶需求響應速度

　　建立快速響應機制，提高客戶咨詢和投訴處理的效率。增加客服人員數量，優化客服排班制度，減少客戶等待時間。利用智能化技術，如智能客服機器人，及時解答客戶的常見問題。對于客戶投訴，設立專門的投訴處理部門，明確處理流程和時限，確保客戶的問題得到及時有效的解決。

　　五、結論

　　客戶服務是證券公司核心競爭力的重要組成部分。通過本次實習調研，我認識到當前證券公司客戶服務存在的問題和不足。證券公司應加強客服人員培訓，完善服務標準和流程，提高客戶需求響應速度，不斷提升客戶服務質量，以滿足客戶的需求，提高客戶滿意度和忠誠度，促進公司的可持續發展。

　　證券實習調研報告 4

　　在證券行業實習過程中，我對證券市場風險管理進行了深入調研，了解了風險管理的重要性、現狀以及存在的問題，并提出了相應的建議。

　　一、實習背景與風險管理的重要性

　　證券市場具有高風險、高收益的特點，風險管理是證券公司運營的核心環節之一。有效的風險管理能夠保障證券公司的穩健經營，保護投資者的利益，維護證券市場的穩定。在實習期間，我通過參與風險控制部門的工作，對證券市場風險管理有了更深刻的認識。

　　二、證券市場風險管理現狀

　　（一）風險管理體系逐步完善

　　大多數證券公司建立了相對完善的風險管理體系，涵蓋了市場風險、信用風險、操作風險等多個方面。公司設立了專門的風險管理部門，負責制定風險管理政策和制度，監測和評估風險狀況，提出風險控制措施。同時，建立了風險預警機制，通過對市場數據和業務數據的分析，及時發現潛在的風險隱患。

　　（二）風險評估與監測手段不斷改進

　　證券公司采用多種方法進行風險評估和監測。在市場風險方面，運用 VaR（風險價值）模型、敏感性分析等方法，評估市場波動對投資組合的影響；在信用風險方面，通過信用評級、信用風險緩釋工具等手段，評估交易對手的信用狀況；在操作風險方面，加強內部控制，建立操作風險事件庫，對操作風險進行識別和評估。此外，還利用大數據、人工智能等技術，提高風險評估和監測的準確性和效率。

　　（三）風險控制措施逐步加強

　　為了控制風險，證券公司采取了一系列措施。在投資業務方面，設置投資限額，分散投資組合，降低市場風險；在信用業務方面，加強對客戶的信用審核，控制授信額度，防范信用風險；在操作風險方面，完善內部控制制度，加強員工培訓，規范業務操作流程。同時，建立了風險對沖機制，通過衍生品交易等方式，對沖市場風險。

　　三、風險管理存在的問題

　　（一）風險管理意識不足

　　部分員工對風險管理的重要性認識不足，存在重業務發展、輕風險管理的現象。在業務開展過程中，為了追求業績，忽視風險控制，導致風險隱患增加。此外，一些投資者風險意識淡薄，盲目投資，增加了市場的不穩定因素。

　　（二）風險管理技術有待提高

　　雖然證券公司在風險管理技術方面取得了一定的進步，但與國際先進水平相比，仍存在較大差距。在風險評估模型的準確性、風險監測的及時性和有效性等方面，還需要進一步改進。同時，大數據、人工智能等新技術在風險管理中的應用還不夠深入，未能充分發揮其優勢。

　　（三）風險管理協同性不足

　　風險管理涉及公司多個部門和業務環節，但在實際工作中，各部門之間的協同性不足。信息溝通不暢，導致風險信息不能及時傳遞和共享；部門之間職責不清，存在推諉扯皮的現象，影響了風險管理的效率和效果。

　　四、加強風險管理的建議

　　（一）強化風險管理意識

　　加強對員工和投資者的風險管理教育，提高風險管理意識。通過培訓、宣傳等方式，讓員工認識到風險管理的重要性，將風險管理理念貫穿到業務開展的全過程。同時，加強投資者教育，提高投資者的風險意識和自我保護能力，引導投資者理性投資。

　　（二）提升風險管理技術水平

　　加大對風險管理技術的研發和投入，引進國際先進的風險管理理念和方法，提升風險管理技術水平。加強與高校、科研機構的合作，開展風險管理領域的研究和創新。深入應用大數據、人工智能等新技術，提高風險評估和監測的準確性和效率，實現風險管理的'智能化和自動化。

　　（三）加強風險管理協同性

　　建立健全風險管理協同機制，明確各部門的職責和分工，加強部門之間的溝通與協作。建立統一的風險管理信息系統，實現風險信息的共享和傳遞。加強風險管理部門與業務部門的聯動，在業務決策過程中充分考慮風險因素，實現風險管理與業務發展的有機結合。

　　五、結論

　　證券市場風險管理對于證券公司的穩健經營和證券市場的穩定發展至關重要。通過本次實習調研，我了解到當前證券市場風險管理取得了一定的成績，但也存在一些問題。證券公司應強化風險管理意識，提升風險管理技術水平，加強風險管理協同性，不斷完善風險管理體系，提高風險管理能力，以應對復雜多變的市場環境，保障公司的可持續發展和證券市場的穩定運行。

　　證券實習調研報告 5

　　一、實習公司介紹

　　中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產、業務和人員。公司資產質量優良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業在國內資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數排名均位于國內券商前列。

　　公司的經營戰略是：以股東利益化和客戶利益化為宗旨，穩健經營、規范管理、開拓創新，充分發揮公司的人才、資金、技術優勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

　　二、實習時間和地點

　　中信建投證券天津解放南路路營業部

　　三、實習目標

　　（一）根據學校統一集中實習的安排，完成大四的專業實習。

　　（二）了解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識。

　　（三）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能夠分析和處理一些基本問題。

　　四、實習內容

　　（一）了解中信建投證券概況

　　1、中信建投證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位。

　　2、了解并領悟中信建投證券的企業文化。

　　3、解放南路營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數據。

　　（二）具體實習內容

　　1、我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

　　2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

　　3、每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業知識的做積累。

　　4、一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的'需求。

　　5、柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

　　6、提高專業素養。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，并且有證券從業資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

　　7、整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

　　①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。

　　②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

　　③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

　　整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

　　五、實習認識及有關思考

　　實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

　　（一）工作時間

　　股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開。

　　（二）區分客戶

　　證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

　　（三）交易所交易機制

　　滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

　　轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　　（四）銀證轉帳和銀證通

　　隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。

　　在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

　　但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證通”業務的出現，該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

　　所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯網的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統（如：電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統、手機銀行），或通過證券商的委托系統（電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業務。

　　總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區別：

　　1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

　　2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

　　3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。

　　（五）證監會叫停“銀證通”

　　“銀證通”業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國，銀行和證券是分業經營的，而“銀證通”業務使得銀行成了準券商。6月證監會叫停“銀證通”，原則是不再開展新業務，規范已有業務。

　　（六）中信建投證券和中信銀行

　　在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。

　　（七）中信建投證券的發展前景

　　在中信建投證券實習的這段時間里，感受到中信建投證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然后發往總部；并且深刻感受公司的企業文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。

　　六、實習總結

　　在中信建投證券營業部實習的四周里，了解了中信建投證券的發展歷程，公司文化，部門職能及日常業務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

　　另外，中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們為人處事的道理。

　　雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。

　　證券實習調研報告 6

　　20xx年x月份，我有幸得到了xx的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于xx總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。

　　在此期間，我近距離了解了xx的發展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。

　　一、具體實習內容

　　既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：

　　概念："融資融券"又稱"證券信用交易"，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

　　融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為"買空"；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空"。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。

　　業務流程：對于證券公司來說，融資融券業務有著一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，xx作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

　　首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。

　　其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業務，可以進行融資融券交易。

　　隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信用證券賬戶內的數據進行變更。然而，為了避免信用風險所導致的損失發生，xx有一套完備的賬戶監管制度。

　　同時根據證監會最近剛出臺的第三方存管制度規定，必須與客戶及商業銀行簽訂客戶信用資金存管協議，此舉更是加強了對于證券交易的監管，保障了客戶以及證券公司的利益。而xx將依據制定的各類保證金的限額比例強制規范融資融券客戶，一旦發現存在賬戶金額不符合保證金比例規定，意味著該賬戶處于信用風險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態超過一定時間，將按規定強制平倉此賬戶以保障公司利益。

　　最后，也可說是最為關鍵的流程，在客戶的融資融券業務到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業務委托費，并且將每天到期客戶的詳細情況匯總成表，每日完成結算后上報最后統計結果。

　　此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準確度的統一，可算在整個業務中最為艱辛的流程，因此，我們部門的`大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當我已經充分明晰了融資融券業務，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應這一快節奏的工作環境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。

　　二、自己的一些心得和建議

　　在此次實習經歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息，但對于其實際業務操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關的理論知識，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題。可見理論與實踐相結合的重要性。

　　在不斷克服困難的實習過程中，不僅對于證券行業有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業人員在處理交易時的寶貴經驗，這些絕非是實習工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習，我獲得了許多寶貴的經驗，并且思考了不少問題。

　　1、與以往實習的不同之處

　　首先，就正式度而言，本次畢業實習與以往的暑假實習經歷是不可同日而語的。前幾次的實習只是在一些中小型企業，外貿公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應有的緊張態度。而在xx的是細則大為不同，公司上下必須嚴格遵守嚴格的規章制度，不能有絲毫的輕視。而在xx金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。

　　其次，實習的目的也有很大的區別。在大一、大二的實習并沒有明確的目標，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習之前，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎作為目標，因此針對性很強，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融知識盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習更有效率，收獲頗豐。

　　最后，實習的內容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被安排做一些周邊性質的工作，如打印、復印或接電話等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內容，可算是當了一回廉價勞動力。而此次被安排進入了xx的信用交易管理部門，專門負責融資融券這一新興業務。在兩個月的過程中，我幾乎在各個流程的崗位上都進行了實踐，從而對于這項業務以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅實的基礎。

　　2、人際關系的處理問題

　　剛到xx，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時間內完成這一任務難度不小。在實習之初，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導致了我的實習工作停滯不前，未能取得較大進展。